O Proposal Manager para serviços financeiros ajuda a aumentar as taxas de ganho da proposta

O ambiente de empréstimos empresariais e comerciais é cada vez mais competitivo e reduz as margens de juros para bancos e credores. As equipas de empréstimos bancários têm de analisar diversos documentos, como as finanças do cliente, os ativos de garantia e os atestados regulamentares. Têm de seguir protocolos que analisam minuciosamente o risco associado a uma linha de crédito e à possibilidade de rendimento de empréstimos comerciais e investimentos de capital. Como as propostas de empréstimos contêm informações confidenciais do cliente, são necessárias medidas rigorosas de conformidade, segurança e privacidade. Além disso, as instituições de serviços financeiros são prejudicadas por sistemas incoerentes e processos manuais que são dispendiosos e lentos. Muitas vezes, estes levam a resultados inconsistentes, taxas de erro mais altas e custos maiores.

Para ganhar negócios neste mercado competitivo, as equipas de empréstimos precisam das ferramentas certas para fornecer propostas personalizadas de forma rápida e simples. Criada na plataforma do Microsoft 365, a solução Proposal Manager foi concebida especificamente para que os setores bancários comerciais e empresariais:

• Simplifiquem, automatizem e acelerem o processo de empréstimo.
• Criem propostas mais eficazes.
• Colaborem em todo o banco com confidencialidade rigorosa.

A solução foi desenvolvida pelos programadores e pela equipa de Serviços Financeiros da Microsoft como parte dos seus esforços para criar soluções específicas para cada segmento vertical. Mais nenhum fornecedor de serviços de produtividade na nuvem oferece uma verdadeira solução de gestão de propostas completa específica para o setor bancário, criada a partir do zero com o conjunto de aplicações de produtividade do Microsoft 365.

A solução é totalmente personalizável e adaptável pela sua equipa de desenvolvimento empresarial, para que a equipa de empréstimos possa:

• Criar facilmente propostas profissionais e vencedoras – poupe tempo, incentive a criatividade e apresente cartas de compromisso profissionais para aumentar as taxas de ganho e melhorar a gestão de risco de crédito.
• Simplificar a gestão de propostas – simplifique o processo de criação de empréstimos comerciais e empresariais com ferramentas seguras, automatizadas e integradas para a gestão de documentos enquanto organiza fluxos de trabalho de equipa e colaboração. Os gerentes bancários podem facilitar as negociações de propostas sucessivas ao garantir a consistência de versões, capacitar os gerentes em viagem e ajudar a acelerar as aprovações do comité de crédito.
• Melhorar a colaboração e o trabalho de equipa – responda a propostas de forma rápida e colaborativa com ferramentas de colaboração e comunicação ligadas em toda a empresa. Cumpra prazos apertados e mantenha o processo de proposta em andamento sem obstáculos ao partilhar e colaborar em tempo real. Lidere revisões de propostas e sessões de debate com vídeo, voz e e-mail de nível empresarial.

Os números não mentem. O impacto que uma solução como esta pode ter na sua empresa é significativo. Um estudo recente da Capgemini concluiu que os colaboradores da área administrativa do setor bancário comercial gastam 80% do seu tempo em tarefas manuais e repetitivas. O mesmo estudo também indica que a automatização de tarefas repetitivas e com um uso intensivo de dados irá proporcionar uma redução de custos em mais de 25%. Consegue imaginar o que os seus colaboradores poderiam alcançar se esse tempo fosse gasto noutros projetos que geram receitas?

A solução Proposal Manager está agora disponível para todos os clientes do Microsoft 365 E5. Está integrada nas cargas de trabalho existentes do Microsoft 365 para o ajudar a transformar o seu processo de proposta num processo rápido, colaborativo, seguro e centrado no cliente sem exigir um envolvimento significativo do departamento de TI para a implementação.

Os gerentes de vendas e outros líderes empresariais podem transferir o folheto do Proposal Manager e interagir com a equipa de desenvolvimento e suporte de TI para compreenderem como a solução pode ajudar. Os programadores de TI podem visitar o GitHub hoje para começar.