Finansinių paslaugų pasiūlymų tvarkytuvė padeda didinti laimėtų pasiūlymų rodiklius

Prekybinio ir skolinimo įmonėms aplinka darosi vis konkurencingesnė ir mažėja bankų ir skolintojų palūkanų normos maržos. Bankų skolinimo komandos turi susidoroti su dokumentų, pvz., kliento finansų, įkeičiamo turto ir reglamentais nustatytų patvirtinimų, srautu. Jie turi vadovautis protokolais, kurie skrupulingai analizuoja riziką, susijusią su kredito įstaiga ir verslo paskolų ir kapitalo investicijų pajamų potencialu. Kadangi skolinimo pasiūlymuose yra slaptos kliento informacijos, reikalingos griežtos privatumo, saugos ir atitikties priemonės. Be to, finansinių paslaugų įstaigoms trukdo padrikos sistemos ir rankiniu būdu vykdomi procesai, kurie yra brangūs ir lėti, o tai dažnai priveda prie nenuoseklių rezultatų, didesnės klaidų tikimybės ir padidėjusių išlaidų.

Norint sėkmingai veikti šioje konkurencingoje rinkoje, skolinimo komandoms reikia tinkamų įrankių, kad jos galėtų greitai ir lengvai teikti pritaikytus pasiūlymus. „Microsoft 365“ platformos pagrindu sukurtas spendimas Pasiūlymų tvarkytuvė skirtas konkrečiai įmonėms ir komerciniams bankams, kad jie galėtų:

• Supaprastinti, automatizuoti ir paspartinti skolinimo procesą.
• Kurti efektyvesnius pasiūlymus.
• Bendradarbiauti visame banke taikydami griežtus konfidencialumo reikalavimus.

Sprendimą sukūrė „Microsoft“ finansinių paslaugų komanda ir programų kūrėjai. Šis sprendimas tapo susikoncentravimo į vertikalios struktūros sprendimų kūrimo dalimi. Joks kitas debesies technologija grįsto produktyvumo teikėjas nesiūlo tikro bankiniam sektoriui skirto pasiūlymų valdymo sprendimo, kuris būtų nuo pradžių kuriamas naudojant „Microsoft 365“ produktyvumo paketą.

Sprendimą gali visiškai tinkinti ir pritaikyti jūsų įmonės kūrėjų komanda, kad skolinimo komanda galėtų pasinaudoti nurodytomis galimybėmis.

• Lengvai kurti profesionalius ir laiminčius pasiūlymus. Taupykite laiką, lavinkite kūrybiškumą ir pateikite profesionalius įsipareigojimų laiškus, kad padidintumėte laimėjimų rodiklius ir pagerintumėte kredito rizikos valdymą.
• Supaprastinti pasiūlymų valdymą. Supaprastinkite paskolų verslui ir įmonėms parengimo procesą taikydami integruotus, automatizuotus ir saugius įrankius, skirtus dokumentams valdyti, ir diriguokite komandos darbo eigoms ir bendradarbiavimui. Bankų vadybininkai gali palengvinti pasikartojančias derybas dėl pasiūlymo ir tuo pačiu metu užtikrinti versijų derėjimą, iškart suteikti įgaliojimus ryšių vadybininkams ir padėti sparčiau gauti kredito suteikimo komiteto patvirtinimus.
• Pagerinti bendradarbiavimą ir komandinį darbą. Greitai bendradarbiaudami su kitais atsakykite į pasiūlymus taikydami susietus visos įmonės ryšių ir bendradarbiavimo įrankius. Viską padarykite per trumpus terminus ir neužlaikykite pasiūlymo proceso ir užtikrinkite sklandų jo vykdymą bendrindami ir bendradarbiaudami realiuoju laiku. Vadovaukite pasiūlymo peržiūroms ir naudokite interaktyviuosius seansus naudodami verslo klasės el. paštą, balso ir vaizdo įrašus.

Skaičiai nemeluoja. Tokio tipo sprendimo poveikis jūsų įmonei gali būti didžiulis. Neseniai atliktas „Capgemini“ tyrimas rodo, kad pagalbiniai komercinio banko darbuotojai apie 80 % savo laiko skiria rankiniu būdu atliekamoms ir pasikartojančioms užduotims. Tas pats tyrimas taip pat nurodo, kad automatizavimas sutaupo daugiau nei 25 procentus kaštų, kai automatizuojamos daug duomenų naudojančios ir pasikartojančios užduotys. Ar galite įsivaizduoti, ką visi jūsų darbuotojai pasiektų, jei jų laikas buvo skirtas kitiems pajamas generuojantiems projektams?

Spendimas Pasiūlymų tvarkytuvė dabar prieinamas visiems „Microsoft 365 E5“ klientams. Jis integruotas į esamas „Microsoft 365“ darbo apkrovas, kad padėtų paversti jūsų pasiūlymų teikimo procesą lanksčiu, bendradarbiavimu grįstu, saugiu ir į klientą orientuotu procesu ir nepareikalautų IT skyriaus didelio įsitraukimo į diegimą.

Pardavimo vadovai ir kiti verslo vadovai gali atsisiųsti Pasiūlymų tvarkytuvės brošiūrą ir pasitelkti savo IT palaikymo ir plėtros komandą, kad geriau suprastų, kuo gali padėti šis sprendimas. IT programų kūrėjai gali šiandien apsilankyti „GitHub“ ir pradėti naudoti.