Több sikeres ajánlat a pénzügyi szolgáltatásokhoz használható Ajánlatkezelővel

A kereskedelmi és vállalati kölcsönök világában egyre nagyobb a verseny, ami a kamatkülönbözet csökkenéséhez vezet a bankoknál és más, kölcsönt nyújtó cégeknél. A bankok kölcsönökkel foglalkozó csapatainak ki kell igazodniuk a rengeteg dokumentum – például az ügyfelek pénzügyi adatai, a fedezetként felajánlott eszközök és a szabályozási igazolások – között. Olyan protokollokat kell követniük, amelyek gondos elemzésnek vetik alá a hitelfedezetekhez kapcsolódó kockázatot és az üzleti kölcsönök és tőkebefektetések bevételi lehetőségeit. Mivel a kölcsönajánlatok bizalmas ügyféladatokat tartalmaznak, szigorú adatvédelmi, biztonsági és megfelelőségi intézkedésekre van szükség. A pénzügyi szolgáltatásokat nyújtó intézményeket továbbá a szerteágazó rendszerek és a költséges és lassú manuális eljárások is akadályozzák – ami pedig gyakran inkonzisztens eredményekhez, több hibához és nagyobb költségekhez vezet.

Ezen a kompetitív piacon az üzletszerzéshez a kölcsönökkel foglalkozó csapatoknak a megfelelő eszközökre van szükségük ahhoz, hogy gyorsan és könnyen tudjanak személyre szabott ajánlatokat biztosítani. A Microsoft 365 platformra épülő Ajánlatkezelő megoldással a vállalati és kereskedelmi bankok:

• Korszerűsíthetik, automatizálhatják és felgyorsíthatják a kölcsönadás folyamatát.
• Hatékonyabb ajánlatokat készíthetnek.
• Nagyfokú bizalmasság mellett működhetnek együtt a bankon belül.

A megoldást a Microsoft pénzügyi szolgáltatásokért felelős csapata és fejlesztői hozták létre a vertikális piacokon használható megoldások kialakítására tett erőfeszítéseik részeként. Nincs még egy olyan, felhőbeli hatékonyságnövelő megoldást kínáló szolgáltató, amely valóban a bankoknak készült, teljes körű ajánlatkezelési megoldást nyújtana – egészen az alapoktól, a Microsoft 365 hatékonyságnövelő csomag használatával.

A megoldást a nagyvállalati fejlesztőcsapat teljes mértékben testre szabhatja és saját igényeinek megfelelően használhatja, így a kölcsönökkel foglalkozó csapat:

• Egyszerűen hozhat létre profi, sikeres ajánlatokat – Időt takaríthat meg, fokozhatja a kreativitást, és profi kötelezettségvállalási nyilatkozatokat készíthet, amivel növelheti a sikeres ajánlatok számát és javíthatja a hitelkockázat-kezelést.
• Korszerűsítheti az ajánlatok kezelését – Integrált, automatizált és biztonságos dokumentumkezelési eszközökkel egyszerűsítheti a kereskedelmi és vállalati kölcsönök kezdeményezésének folyamatát, miközben összehangolhatja a csapat munkafolyamatait és az együttműködést. A bankigazgatók megkönnyíthetik az ismétlődő ajánlati tárgyalásokat, és közben biztosíthatják a verziók konzisztenciáját, segíthetik az úton lévő kapcsolatkezelők munkáját, és felgyorsíthatják a hitelelbíráló bizottságok jóváhagyását.
• Javíthatja az együttműködést és a csapatmunkát – Gyorsan és másokkal együttműködve válaszolhatja meg az ajánlatokat a teljes cégre kiterjedő kommunikációs és együttműködési eszközökkel. Megosztással és valós idejű együttműködéssel betarthatja a rövid határidőket is, és gondoskodhat az ajánlattételi folyamat zökkenőmentességéről. Az ajánlat-ellenőrzéseket és a rajztáblás munkameneteket nagyvállalati szintű levelezéssel, audio- és videokommunikációval vezetheti le.

A számok nem hazudnak. Az ehhez hasonló megoldások jelentős hatással lehetnek a cégére. Egy friss Capgemini-tanulmány arra a megállapításra jutott, hogy a kereskedelmi bankok háttérben dolgozó alkalmazottai idejük körülbelül 80%-át ismétlődő és manuális feladatok végrehajtásával töltik. Ugyanez a tanulmány azt is megállapítja, hogy az automatizálás több mint 25%-os költségmegtakarítást eredményez a sok adatot magába foglaló és ismétlődő feladatok automatizálásával. El tudja képzelni, hogy mire lennének képesek az alkalmazottak, ha több idejük lenne arra, hogy a bevételnövelő projektekkel foglalkozzanak?

Az Ajánlatkezelő megoldás mostantól a Microsoft 365 E5 csomag minden ügyfelének elérhető. A meglévő Microsoft 365-munkafolyamatokba integrált megoldással ajánlati eljárásait egy agilis, együttműködő, biztonságos és ügyfélközpontú folyamattá alakíthatja; a megoldás üzembe helyezéséhez pedig még az IT-részleget sem kell nagyon bevonnia.

Az értékesítési igazgatók és más üzleti vezetők letölthetik az Ajánlatkezelő brosúráját, amellyel arra ösztönözhetik az informatikai támogatással és fejlesztéssel foglalkozó csapatokat, hogy még többet tudjanak meg a megoldás felhasználási területeiről. Az IT-fejlesztők a GitHub webhelyén tehetik meg az első lépéseket.