Rahoituspalveluiden Proposal Manager -toiminto auttaa voittamaan tarjouskilpailuja

Kilpailu kaupallisilla ja yritysten lainamarkkinoilla on entistä kovempaa, minkä seurauksena korkomarginaalit ovat entistä tiukempia sekä pankeille että luotonantajille. Pankkien luotonantotiimien täytyy hallita runsaasti erilaisia asiakirjoja, esimerkiksi asiakkaiden taloustietoja, muita asiakirjoja ja sääntelytodistuksia. Niiden täytyy noudattaa protokollia, joilla arvioidaan tarkasti luottosopimuksiin liittyviä riskejä sekä yrityslainojen ja pääomasijoitusten tuottopotentiaalia. Koska lainatarjoukset sisältävät arkaluontoisia asiakastietoja, ne edellyttävät tiukkoja tietosuoja-, suojaus- ja vaatimustenmukaisuustoimintoja. Lisäksi rahoituslaitosten toimintaa haittaavat myös hajanaiset järjestelmät ja manuaaliset prosessit, jotka ovat kalliita ja hitaita. Lisäksi ne aiheuttavat usein epäjohdonmukaisia tuloksia, paljon virheitä ja suurempia kustannuksia.

Menestyäkseen näillä kilpailluilla markkinoilla luotonantotiimit tarvitsevat oikeita työkaluja, joilla ne voivat tarjota räätälöityjä tarjouksia nopeasti ja helposti. Microsoft 365 -palveluun perustuva Proposal Manager -ratkaisu on suunniteltu nimenomaan yrityspankeille ja kaupallisille pankeille. Sen avulla ne voivat

• järkeistää, automatisoida ja nopeuttaa luotonantoprosessia
• luoda tehokkaampia tarjouksia
• tehdä yhteistyötä koko pankissa ehdottoman luottamuksellisesti.

Ratkaisun on kehittänyt Microsoftin rahoituspalvelutiimi kehittäjineen osana pyrkimystään luoda toimialakohtaisia ratkaisuja. Mikään muu pilvihyötyohjelmistopalveluntarjoaja ei tarjoa nimenomaan pankkialalle luotua kattavaa tarjoushallintaratkaisua, joka on luotu alusta alkaen Microsoft 365 -hyötyohjelmistopakettiin pohjautuen.

Tämä ratkaisu on täysin yrityksesi kehitystiimin räätälöitävissä. Tämän ansiosta luotonantotiimisi voi hyödyntää seuraavia etuja:

• Luo helposti ammattimaisia ja voittavia tarjouksia: säästä aikaa, terävöitä luovuutta ja lähetä ammattimaisia lainatarjouksia, joilla parannat luottoriskien hallintaa ja voitat enemmän tarjouskilpailuita.
• Järkeistä tarjousten hallintaa: Yksinkertaista kaupallisten ja yrityslainojen prosessia integroiduilla, automatisoiduilla ja turvallisilla työkaluilla, joilla voit hallita asiakirjoja sekä hallita tiimien työnkulkuja ja yhteistyötä. Pankkien esimiehet voivat edistää iteratiivisia tarjousneuvotteluita sekä varmistaa versioiden yhteensopivuuden, tarjota asiakasyhteyshenkilöille mahdollisuuden mobiilityöskentelyyn sekä nopeuttaa luottohyväksyntöjä.
• Paranna yhteistyötä ja tiimityötä: Vastaa tarjouspyyntöihin nopeasti ja tiimityönä koko yrityksen laajuisten yhteistyö- ja viestintätyökalujen avulla. Noudata tiukkoja aikatauluja ja edistä tarjousprosessia saumattomasti reaaliaikaisen jakamisen ja yhteistyön avulla. Järjestä tarjouskatselmuksia ja luonnosteluistuntoja suuryritystason sähköpostitoimintojen sekä ääni- ja kuvayhteyksien avulla.

Luvut eivät valehtele. Tällainen ratkaisu voi vaikuttaa yritykseesi merkittävästi. Capgeminin äskettäin tekemän tutkimuksen mukaan kaupallisten pankkien työntekijät, jotka eivät työskentele suoraan asiakaspalvelutehtävissä konttoreissa, käyttävät noin 80 % työajastaan toistuviin ja manuaalisiin tehtäviin. Saman tutkimuksen mukaan automaatio tuo yli 25 prosentin kustannussäästöt toistuvien ja paljon tietoja vaativien tehtävien automatisoinnilla. Osaatko kuvitella, mitä kaikkea työntekijäsi saisivat aikaan, jos heillä olisi enemmän aikaa työskennellä muiden tuottavien projektien parissa?

Proposal Manager -ratkaisu on nyt kaikkien Microsoft 365 E5 -asiakkaiden saatavilla. Se on integroitu nykyisiin Microsoft 365 -kuormituksiin, minkä ansiosta voit uudistaa tarjousprosessisi ketteräksi, yhteistoiminnalliseksi, suojatuksi ja asiakaskeskeiseksi prosessiksi ilman IT-osaston merkittävää panosta käyttöönottoon.

Myyntipäälliköt ja muut yritysten johtajat voivat ladata Proposal Managerin esitteen ja tarjota IT-tuki- sekä kehitystiimeilleen lisätietoja siitä, miten tästä ratkaisusta voi olla hyötyä. IT-kehittäjät voivat aloittaa jo tänään käymällä GitHubissa.