Administrador de propuestas para los servicios financieros permite incrementar los índices de éxito de propuestas
El entorno de los préstamos comerciales y corporativos es cada vez más competitivo y ajusta al máximo los márgenes de intereses para bancos y prestamistas. Los equipos de préstamos bancarios tienen que lidiar con una amplia variedad de documentos, como instrumentos financieros de clientes, activos ofrecidos como garantía y certificaciones reglamentarias. Necesitan seguir protocolos que analizan con detalle el riesgo que conlleva una facilidad de crédito y los posibles ingresos de los préstamos empresariales e inversiones de capital. Como las propuestas de préstamo contienen información confidencial de clientes, es necesario contar con estrictas medidas de cumplimiento, privacidad y seguridad. Además, las instituciones de los servicios financieros tienen dificultades debido a los sistemas inconexos y los procesos manuales, que son costosos y lentos (y que, con frecuencia, producen resultados incoherentes, mayores tasas de error y mayores costes).
Para cerrar acuerdos comerciales en este mercado competitivo, los equipos de tramitación de préstamos necesitan las herramientas adecuadas para ofrecer propuestas adaptadas de forma rápida y sencilla. La solución Administrador de propuestas está basada en la plataforma de Microsoft 365 y se diseñó específicamente para bancos comerciales y corporativos con los siguientes objetivos:
- Simplificar, automatizar y agilizar el proceso de tramitación de préstamos.
- Elaborar propuestas más eficaces.
- Colaborar en el banco con estricta confidencialidad.
La solución fue desarrollada por el equipo de Servicios financieros de Microsoft y desarrolladores como parte de su enfoque en crear soluciones específicas para mercados verticales. Ningún otro proveedor de productividad en la nube ofrece una auténtica solución de administración de propuestas integral y específica para el sector bancario, diseñada desde cero con el conjunto de aplicaciones de productividad Microsoft 365.
Tu equipo de desarrollo empresarial puede personalizar y adaptar por completo la solución, por lo que tu equipo de tramitación de préstamos podrá:
- Crear fácilmente propuestas profesionales ganadoras: ahorra tiempo, impulsa la creatividad y presenta cartas de compromiso profesionales para incrementar los índices de éxito y mejorar la administración de riesgos de crédito.
- Simplificar la administración de propuestas: simplifica el proceso de inicio de préstamos comerciales y corporativos con herramientas integradas, automatizadas y seguras para la administración de documentos, a la vez que organizas la colaboración y los flujos de trabajo de los equipos. Los directores de banco pueden facilitar la repetición de negociaciones de propuestas, a la vez que garantizan la coherencia de versiones, proporcionan administradores de relaciones en los desplazamientos y ayudan a agilizar las aprobaciones de comités de crédito.
- Mejorar la colaboración y el trabajo en equipo: responde a propuestas de forma rápida y colaborativa con herramientas de colaboración y comunicaciones conectadas a toda la compañía. Cumple fechas límite ajustadas y mantén en curso el proceso de elaboración de propuestas de forma fluida con las funciones de uso compartido y colaboración en tiempo real. Dirige sesiones de pizarra y revisiones de propuestas con correo electrónico, voz y vídeo de categoría empresarial.
Los números no mienten. El impacto que una solución como esta podría tener para tu empresa es importante. Según un reciente estudio de Capgemini, los empleados de banca comercial del área de operaciones dedican en torno al 80 % de su tiempo a realizar tareas manuales y repetitivas. El mismo estudio también indica que la automatización ofrecerá más de un 25 % de reducción de costes al automatizar las tareas repetitivas con un uso intensivo de datos. ¿Te imaginas lo que todos tus empleados podrían conseguir si dedicaran más tiempo a otros proyectos de generación de ingresos?
La solución Administrador de propuestas ya está disponible para todos los clientes de Microsoft 365 E5. Se integra en todas las cargas de trabajo existentes de Microsoft 365 para ayudarte a transformar tu sistema de elaboración de propuestas en un proceso ágil, colaborativo, seguro y centrado en el cliente, sin que TI tenga que implicarse de forma exhaustiva para su implementación.
Los jefes de ventas y otros líderes empresariales pueden descargar el folleto de Administrador de propuestas y trabajar con el equipo de desarrollo y soporte técnico de TI para obtener más información sobre cómo puede resultar útil la solución. Los desarrolladores de TI pueden visitar GitHub hoy mismo para empezar.