La solución Administrador de propuestas para servicios financieros ayuda a aumentar las tasas de éxito de las propuestas
El entorno de préstamos corporativos y comerciales es cada vez más competitivo y los márgenes de interés son cada vez más ajustados para bancos y prestamistas. Los equipos de préstamos bancarios manejan numerosos documentos, como los documentos financieros de clientes, activos ofrecidos en garantía y certificaciones normativas. Deben respetar los protocolos que analizan detalladamente el riesgo relacionado con un centro crediticio y el potencial de ingresos de los préstamos comerciales y las inversiones de capital. Dado que las propuestas de préstamos contienen información confidencial del cliente, se exigen estrictas medidas de privacidad, seguridad y cumplimiento. Además, los sistemas inconexos y los procesos manuales costosos y lentos dificultan el funcionamiento de las instituciones de servicios financieros. Esto con frecuencia genera resultados inconsistentes, tasas de error más elevadas y aumento de los costos.
Para tener más clientes en este mercado competitivo, los equipos de préstamos necesitan las herramientas adecuadas para ofrecer propuestas especializadas de forma rápida y sencilla. Con la tecnología de la plataforma Microsoft 365, la solución Administrador de propuestas está diseñada específicamente para que los bancos corporativos y comerciales puedan realizar lo siguiente:
- Agilizar, automatizar y acelerar el proceso de préstamos.
- Crear propuestas más efectivas.
- Colaborar dentro del banco con estricta confidencialidad.
La solución fue desarrollada por el equipo de Servicios Financieros de Microsoft y por desarrolladores como parte de su enfoque hacia la creación de soluciones verticales específicas. Ningún otro proveedor de productividad en la nube ofrece una solución de administración de propuestas de principio a fin, específica para bancos, diseñada desde cero con el conjunto de productividad de Microsoft 365.
La solución es 100% personalizable y tu equipo de desarrollo comercial puede adaptarla para que el equipo de préstamos pueda:
- Crear fácilmente propuestas profesionales y exitosas: ahorra tiempo, agudiza la creatividad y presenta cartas de compromiso profesionales para aumentar las tasas de éxito y mejorar la administración de riesgo crediticio.
- Agilizar la administración de propuestas: simplifica el proceso de inicio de préstamos corporativos y comerciales con herramientas integradas, automáticas y seguras para la administración de documentos, mientras diriges los flujos de trabajo de los equipos y la colaboración. Los administradores de bancos pueden facilitar las negociaciones de propuestas iterativas, mientras garantizan la consistencia entre versiones, proporcionan herramientas a los administradores de relaciones en cualquier lugar y ayudan a agilizar las aprobaciones del comité de créditos.
- Mejorar la colaboración y el trabajo en equipo: responde a las propuestas de forma rápida y colaborativa, a través de herramientas de comunicación y colaboración conectadas en toda la compañía. Cumple con plazos ajustados y haz que el proceso de la propuesta avance sin contratiempos mediante el uso compartido de recursos y la colaboración en tiempo real. Organiza sesiones de revisión de propuestas y uso de pantalla interactiva con correo, voz y video de clase empresarial.
Los números no mienten. El impacto que una solución como esta podría tener en tu empresa es significativo. Un estudio reciente de Capgemini reveló que los empleados administrativos de bancos comerciales invertían cerca del 80 por ciento de su tiempo en tareas manuales y repetitivas. El mismo estudio también dice que la automatización proporcionará más de un 25 % de ahorro de costos a través de la automatización de tareas repetitivas y de uso intensivo de datos. ¿Te imaginas todo lo que podrían lograr tus empleados si tuvieran más tiempo disponible para ocuparse de otros proyectos para generar ganancias?
La solución Administrador de propuestas ahora está disponible para todos los clientes de Microsoft 365 E5. Se integra en todas las cargas de trabajo existentes de Microsoft 365 para ayudarte a transformar tu proceso de propuestas en un proceso ágil, colaborativo, seguro y centrado en el cliente, y no necesita una participación significativa de TI para su implementación.
Los gerentes de ventas y otros líderes comerciales pueden descargar el folleto de Administrador de propuestas y enseñárselo al equipo de soporte y desarrollo de TI para que comprendan mejor cómo puede ayudar la solución. Los desarrolladores de TI pueden visitar GitHub hoy para empezar.